Формы живого траста могут помочь вам оформить завещание или отзывное живое доверие. Эти документы не только позволяют вам диктовать, кто получит ваше имущество после вашей смерти, но и дает вашей семье душевное спокойствие, зная, что они выполняют ваши последние желания.
Как использовать эти формы
Приведенные ниже шаблоны могут помочь вам создать Понимание документов о завещании и доверенности . Эти шаблоны предназначены для простых и понятных поместий. Вы можете настроить их, чтобы указать, кто получит ваше материальное, личное имущество и остаток (все остальное). Просто заполните соответствующую информацию и распечатайте их, чтобы подписать перед нотариусом.
- Чтобы скачать форму, просто нажмите на изображение нужной формы. Это откроет окно для сохранения формы на вашем компьютере. Затем вы можете открыть сохраненный документ со своего компьютера и изменить его по мере необходимости.
- Если вам нужна помощь в загрузке печатных форм, ознакомьтесь с этими Руководство по Adobe Printables .
- Если вы создаете отзывный живой траст, вам также следует заполнить шаблон «Последняя воля и завещание» и указать название траста в качестве получателя в пункте «Остаток» вашего завещания.
Образец отзывного живого траста
Отзывной живой траст — это документ, созданный при жизни доверителя (лицо, которое создает траст, иногда называемое доверительным управляющим). Доверитель выступает в качестве попечителя траста и сохраняет полный контроль над активами траста в течение своей жизни. После смерти доверителя оставшиеся активы траста распределяются в соответствии с условиями траста, во многом так же, как в соответствии с последней волей и завещанием.
Преимущества живого траста
Живой траст является привлекательным вариантом для людей со значительными активами или для тех, кто хочет, чтобы детали их имущества оставались конфиденциальными. В отличие от завещания, отзывные трасты не подлежат завещанию в случае смерти доверителя, поэтому трастовый документ не обнародуется. Кроме того, отсутствие завещания означает, что ваше имущество столкнется с меньшими расходами, а именно на оплату услуг адвоката, связанных с управлением имуществом.
Еще одно преимущество живого траста заключается в том, что он позволяет вам выбирать, кто будет управлять трастом и, следовательно, управлять вашими финансами в случае, если вы станете недееспособным и не сможете заниматься своими финансовыми делами. Если у вас нет документов на месте и вы становитесь недееспособным, суд должен будет назначить кого-то для ведения ваших дел, и всегда есть шанс, что человек, который будет назначен, окажется не тем человеком, которого вы бы выбрали.
Недостатки живого траста
Основным недостатком живого траста является то, что вы должны помнить о передаче всех своих активов в траст. Это означает оформление документов по передаче права собственности на ваш дом и другое недвижимое имущество в доверительное управление, изменение прав собственности на транспортные средства, смену владельца всех расчетных, сберегательных и других инвестиционных счетов, а также передачу всего личного имущества в доверительное управление. Если вы владеете активами на свое имя на момент своей смерти, есть вероятность, что вашему доверенному лицу придется завещать ваше имущество, чтобы передать эти активы в траст.
Это означает, что даже если вы создали траст, вам все равно нужно оформить последнюю волю и завещание на тот случай, если вы забудете передать какое-либо имущество в траст. Это завещание, известное как «дополнительное завещание», просто оставляет все имущество на ваше усмотрение.
Имейте в виду, что размещение активов в отзывном доверительном управлении не избавляет от необходимости платить федеральные налоги и налоги штата. Это просто позволяет избежать необходимости завещания.
Последняя воля и завещание
Завещание — это юридический документ, в котором указывается, как наследодатель (лицо, составившее завещание) хочет, чтобы его Подготовьтесь к своему будущему с основами планирования недвижимости . Это также позволяет вам выбрать личного представителя или душеприказчика для управления вашим имуществом. Если вы умрете без Добавление кода к вашей последней воле и завещанию , закон штата определяет, кто получит ваше имущество и в каких пропорциях.
Ваше завещание должно быть подписано вами в присутствии как минимум двух свидетелей и нотариально заверено. Если вы не подпишетесь в присутствии свидетелей или не заверите завещание у нотариуса, ваш личный представитель все же может принять его к рассмотрению завещания. Но это потребует дорогостоящего судебного разбирательства, и нет гарантии, что суд его признает – а значит, ваше имущество будет разделено в соответствии с законодательством штата.
Преимущества завещания
Для большинства людей завещание является относительно простым документом. Если наследство простое — все активы принадлежат вашему супругу или партнеру, за которыми следуют ваши дети (или аналогичный небольшой набор бенефициаров), прямо и не в доверительном управлении — завещание вряд ли будет сложным или дорогим.
Также нет необходимости менять владельца каких-либо активов, как если бы вы создавали живой траст. Это означает, что нет никаких дополнительных затрат, связанных с оформлением завещания, поскольку вам не нужно будет составлять и подавать акты и другие документы о праве собственности.
Недостатки завещания
После принятия завещания завещание становится публичным документом. Это означает, что любой желающий пойти в местный суд может получить вашу запись о завещании и посмотреть, кому вы оставили (или не оставили) свое имущество и сколько денег у вас было.
Кроме того, гораздо легче оспорить завещание, чем траст. Личный представитель должен уведомить ближайших родственников умершего (обычно супругу и детей) о том, что имущество принимается к завещанию, и кто является бенефициарами. Это не проблема, если ваш супруг или дети собираются унаследовать ваше имущество.
Если ваш супруг или дети не собираются наследовать ваше имущество, уведомление ближайших родственников может стать проблемой, поскольку уведомление также включает имена бенефициаров. Ваш сын может быть не в восторге от того, что вы оставили все свое имущество на благотворительность, и может попытаться оспорить это. С другой стороны, попечитель живого траста не обязан предоставлять ближайшим родственникам умершего какую-либо информацию о распределении активов траста.
Получение адвоката по планированию недвижимости
Ни шаблоны «Последняя воля и завещание», ни шаблоны «Отзываемое живое доверие» не создают дополнительных трастов для несовершеннолетних, которые могут получить наследство. Хотя документ дает личному представителю или доверенному лицу полномочия по созданию траста для владения наследством несовершеннолетнего, если вы хотите, чтобы наследство вашего ребенка находилось в доверительном управлении, вам следует обратиться за советом к опытному адвокату по планированию имущества, который может помочь вам составить траст. чтобы соответствовать вашим потребностям.
Вы также можете использовать трасты, если вы состоите в браке и имеете детей от предыдущего брака. Опытный адвокат по планированию имущества может помочь вам составить траст, который позволит вашему нынешнему супругу извлечь выгоду из вашего имущества и передать его большую часть вашим детям после его или ее смерти.
Эти шаблоны также не обеспечивают защиты, позволяющей избежать или минимизировать федеральные Налог на наследство или Налог на наследство штата . Большинство простых поместий никогда не будут платить налоги на наследство; в 2015 году освобождение от федерального налога на наследство составляет 5,43 миллиона долларов, что означает, что ваше имущество будет платить налоги на наследство только в том случае, если его стоимость превышает эту сумму. Однако, если у вас есть значительное состояние, вам необходимо проконсультироваться с опытным юристом по планированию имущества.
Начать планирование сейчас
Если вы хотите, чтобы ваше имущество было разделено в соответствии с вашими пожеланиями, когда вы умрете, вам нужно начать планирование сейчас. Эти бесплатные шаблоны помогут вам навести порядок в делах и подарят вам и вашей семье душевное спокойствие.