Требования к образованию для работы финансового консультанта на самом деле сильно различаются в зависимости от фактического названия должности и обязанностей. На самом деле, некоторые специалисты, работающие под названием «финансовый консультант», вообще не имеют формального образования в области финансов.
Финансовые консультанты
Финансовые консультанты представляют собой разнообразную группу. В то время как некоторые имеют ученые степени в области финансов и различные лицензии и сертификаты, относящиеся к финансовым вопросам, другие не имеют никакой степени и прошли обучение у работодателей, чтобы предлагать клиентам финансовые консультации . Фактический термин «финансовый консультант» может означать много разных вещей. Важно отметить, что сертификация, образование и лицензирование необходимы для некоторых вещей, таких как предложение страховых продуктов или налоговых консультаций . С другой стороны, никакая степень или сертификация, как правило, не требуются, чтобы помочь клиентам в решении простых задач, связанных с личными финансами, таких как составление семейного бюджета или балансировка чековой книжки.
Требования к образованию для работы финансовым консультантом также могут варьироваться от одного штата к другому.
Принадлежность к профессиональной организации
Присоединение к организации профессиональных финансовых консультантов может повысить имидж финансового консультанта, а также предоставить важные возможности для налаживания связей. Большинство профессиональных организаций финансовых консультантов предъявляют минимальные требования к образованию, прежде чем финансовый консультант может присоединиться к группе.
Общие требования для членства в одной из этих организаций включают:
- Четырехлетнее высшее образование, желательно в финансовой сфере
- Опыт работы от двух-трех лет в финансовой сфере
- Завершение курсовой работы или теста, проводимого профессиональной организацией
Хотя может быть правдой, что профессионал может претендовать на звание финансового консультанта в определенных штатах без какого-либо специального образования или подготовки, профессионалы, которые хотят повысить свою квалификацию за счет членства в профессиональной организации, должны будут придерживаться образовательных требований организации. .
Требования работодателя
Хотя в некоторых местах можно работать не по найму в качестве финансового консультанта без какого-либо специального финансового образования, при переходе на работу в компанию, которая нанимает финансовых консультантов, могут предъявляться особые требования к образованию. Например, некоторым компаниям потребуется степень по финансам, в то время как другим потребуется степень, но не потребуется конкретная специальность.
Компании, нанимающие финансовых консультантов, нередко предоставляют дополнительные возможности для обучения сотрудников. Поскольку некоторые должности финансового консультанта имеют строгие требования к образованию и сертификации, особенно должности, связанные с предоставлением инвестиционных консультаций. Некоторые компании нанимают финансовых консультантов-стажеров и проводят для них необходимое обучение и тестирование. Однако не все компании будут делать это, поскольку в некоторых компаниях действуют требования к образованию, которые необходимо выполнить, прежде чем кандидат будет даже рассмотрен на должность финансового консультанта.
Требования к образованию для работы финансового консультанта по сравнению с финансовыми аналитиками
Финансовое консультирование — это широкая область, которая может включать в себя множество тем, но это не термин, который охватывает каждую отдельную карьеру, связанную с финансовыми вопросами. Например, финансовые аналитики и биржевые маклеры — это разные области карьеры, и поэтому у них другие требования к образованию, чем у финансовых консультантов.
Важно помнить, что только потому, что работа не требует степени или сертификата, наличие степени или сертификатов потенциально может увеличить шансы на получение работы. Вы также можете иметь право на более высокую начальную оплату со степенью за плечами. Дополнительные знания, которые вы получаете в результате прохождения программы получения степени или сертификационного курса, также могут облегчить вашу работу.
Узнайте больше о карьере финансового консультанта
Хорошим ресурсом, чтобы узнать больше о требованиях к образованию для работы финансовым консультантом или любой другой карьерной должности в сфере финансовых услуг, является Регуляторный орган финансовой отрасли (FINRA).