Если вы заинтересованы в том, чтобы помогать людям принимать мудрые инвестиционные решения, вам может подойти один из различных типов карьеры в области финансового планирования.
О карьере в области финансового планирования
Люди, работающие в области финансового планирования, помогают своим клиентам принимать правильные финансовые решения. Чтобы обеспечить надежное руководство по инвестициям, те, кто работает в области финансового планирования, должны быть осведомлены об инвестиционных стратегиях и терминологии, текущем состоянии финансовых рынков и многом другом. Их работа включает сбор и анализ соответствующей финансовой информации, чтобы они могли предоставлять клиентам точную информацию и надежные рекомендации.
Вакансии в области финансового планирования
В этой профессии много специальностей. Например, некоторые люди, работающие в этой области, специализируются на работе с частными лицами, а другие сосредотачивают свои усилия на работе с компаниями. Некоторые в основном предоставляют услуги по пенсионному планированию, в то время как другие концентрируются на краткосрочных инвестиционных стратегиях.
Финансовые консультанты
Лица, работающие финансовыми консультантами, обычно работают один на один с отдельными лицами, чтобы помочь им в достижении их финансовых целей и задач. После первоначальной консультации консультанты работают с клиентами на постоянной основе, чтобы помочь им продолжать принимать мудрые решения относительно своих инвестиций. Хотя некоторые финансовые консультанты работают непосредственно в инвестиционных компаниях, большинство из них являются независимыми профессионалами в области инвестиций. Они получают доход в виде комиссий и сборов, связанных с покупкой и продажей различных видов ценных бумаг и страховых полисов.
Хотя у разных клиентов разные потребности, услуги, обычно предоставляемые финансовыми консультантами, включают:
- Планирование недвижимости
- Инвестиции в колледж для детей
- Пенсионное планирование
- Общее инвестирование
- Страхование жизни
Создание прочной клиентской базы имеет важное значение для финансовых консультантов. Чтобы построить успешную карьеру финансового консультанта, необходимо не только хорошо разбираться в финансовой индустрии, но и быть хорошим продавцом. Люди, работающие в этой профессии, тратят значительное количество времени на создание сетей и маркетинг своих услуг с помощью лекций, семинаров и других стратегий.
Частные банкиры
Многие состоятельные люди обращаются за помощью к частным банкирам, а не к финансовым консультантам. Вместо того, чтобы работать самостоятельно, частные банкиры работают непосредственно в банковских учреждениях. На них часто возлагается ответственность за непосредственное управление финансами своих клиентов совместно с другими финансовыми специалистами, работающими в том же финансовом учреждении.
Частные банкиры работают с клиентами, которые имеют инвестиционные стратегии и потребности, как правило, более агрессивные, чем клиенты, которые сосредоточены в первую очередь на накоплении денег на пенсию или поиске способа оплатить обучение в колледже для своих детей. Инвесторы, которые работают с частными банкирами, часто имеют внушительные инвестиционные портфели и сосредоточены на получении высокой нормы прибыли на свои инвестиции.
Обучение карьере в области финансового планирования
Чтобы преуспеть в этой области, как правило, необходимо иметь как минимум степень бакалавра в смежной области. Многие люди изучают бизнес, финансы или бухгалтерский учет, готовясь к этой профессии. Степень магистра в смежной области также может быть полезной для людей, стремящихся сделать карьеру в области финансового планирования. Те, кто хочет отличиться в этой области, часто стремятся получить сертификат сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP).
В зависимости от типов услуг, которые вы предлагаете, вам также, вероятно, потребуется иметь один или несколько расширенных сертификатов или лицензий. Например, если вы продаете страхование жизни, вам потребуется страховая лицензия в штате, в котором вы работаете. Если вы будете продавать инвестиционные ценные бумаги, вам может потребоваться иметь лицензию серии 7, серии 63 или серии 66. лицензия. Поддержание лицензирования и сертификации требует непрерывного непрерывного образования.